روندهای اکنون و آینده ولث‌تک
در گزارش قسمت اول مقاله وبسایت تخصصی اچ‌کیوسافت‌ورلب، بازار فناوری مدیریت ثروت (ولث‌تک) را مرور کردیم که شامل پلتفرم‌های مشاوره، تحلیل داده و سرمایه‌گذاری می‌شد. در گزارش قسمت دوم این مقاله، با نگاه بازتری که به بازار مدیریت ثروت پیدا کرده‌ایم به روندهای محبوب این بازار در سال 2022 و پیشبینی روندهای آتی، خواهیم پرداخت.
روندهای ولث‌تک در مسیر مشتری‌محوری
امنیت سایبری، شخصی‌سازی، تجربۀ کاربری یکپارچه و جهان ولث‌تک چهار روندی هستند که نشان‌دهندۀ حرکت به‌سوی رویکرد مشتری‌محور، به دست آوردن ارتباط مشتری بهتر و ساخت وفاداری است.
امنیت سایبری
مدیران و مشاوران ثروت کانال‌ها را در مقیاس وسیع استفاده می‌کنند و حجم روبه‌رشدی از داده‌های محرمانه و حساس مشتریانشان را مدیریت می‌کنند. جرایم سایبری هر روز بیشتر و پیچیده‌تر می‌شوند و مدیران ثروت مجبور هستند که تلاش بیشتری برای حفظ امنیت سایبری و مدیریت خطرها انجام دهند.
گزینه‌های متعددی برای کاهش خطرات امنیتی در سال 2022 وجود داشتند مثل:
- هوش مصنوعی و یادگیری ماشین برای شناسایی تهدیدهای بالقوه
- امکان کنترل بیشتر با استفاده از الگوهای تحویل در سرویس‌های ابری
- راهکارهای بیومتریک برای اضافه کردن لایۀ دیگری از امنیت و نیز اعتبارسنجی دومرحله‌ای
شخصی‌سازی
امروزه مشتریان عادت دارند که محتوا و عملکردها در لحظه و براساس نیازهایشان به دستشان برسد. آن‌ها همین موضوع را از مدیران ثروت نیز انتظار دارند. مشتریان اگر تجربۀ مناسبی داشته باشند، مشکلی با به اشتراک گذاشتن داده‌هایشان ندارند. درعوض فراهم‌کنندگان خدمت مدیریت ثروت به‌دنبال راهکارهایی هستند که داده‌های جمع‌آوری‌شده عمل کند و با استفاده از تحلیل‌های کلان‌داده، هوش مصنوعی و الگوریتم‌های یادگیری ماشین ارزش ایجاد کنند.
تجربۀ کاربری یکپارچه
مردم ترجیح می‌دهند از طریق کانال‌های دیجیتال با مشاوران ارتباط داشته باشند و تجربه‌شان کارآمد، آسان و یکپارچه باشد؛ برای همین تجربۀ کاربری خوب به یک اولویت تبدیل شده است. کاربران این بخش انتظار دارند تمام اقداماتشان راحت باشد و وابسته به سطح دانش آن‌ها از فناوری نداشته باشد. به همین دلیل تجربۀ کاربری باید هر راهکار مبهمی را از رده خارج کند تا احتمال خطا کم شود. اهمیت این موضوعات با گسترش محبوبیت سلف-سرویس بیشتر هم می‌شود.
جهان ولث‌تک
جهان ولث‌تک ارتباطی میان شرکت‌های فناوری و دیگر نهادهایی است که از راهکارهای جدید در صنعت مدیریت ثروت استفاده می‌کنند. مشارکت‌کنندگان از قرار زیرند:
- استارت‌آپ‌هایی که ایده‌های برهم‌زننده‌ای برای دسترسی به تأمین بودجه و بازارهای جدید دارند؛
- شرکت‌ها و مدیران ثروت که از راهکارهای فناوری جدید استفاده می‌کنند و مشتریان بیشتری را دخیل می‌کنند و گسترۀ امکاناتشان را بیشتر می‌کنند؛
- سرمایه‌گذارانی که با چشم‌اندازهای بلندمدت در استارت‌آپ‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند؛
- اجتماعی که از سرمایه‌گذاری پایدار نفع می‌برد زیرا مردم دوست دارند از هزینه‌های انسانی و محیط‌زیستی بازگشت سرمایه‌شان باخبر باشند.
تغییرات فناوری پرسرعت‌اند و روندهای کنونی خیلی زود منسوخ می‌شوند. برای اینکه فردا مال ما باشد بد نیست به فناوری‌های ولث‌تکی بپردازیم که آیندۀ بخش مالی را در دست دارند.
فناوری‌های آینده در ولث‌تک
بخش ولث‌تک هر سال کامل‌تر می‌شود و دیگر فقط شامل تحلیل‌های پیشگویانه نیست. فناوری، نحوۀ ارتباط‌گیری شرکت‌های ولث‌تک با مشتریان آتی را تغییر داده است و در مدت‌زمان کوتاهی به مخاطبان بسیاری دست یافته است. همچنین راه مدیریت روابط موجود را تحت‌الشعاع قرار داده است. مثلاً شرکت‌های ولث‌تک می‌توانند گزارش سرمایه‌گذاری‌های مشتری را مشاهده کنند. این امکان زمانی مناسب است که مشتری دارایی‌های متعددی را در موقعیت‌های متعددی مدیریت می‌کند. در ادامه به برخی فناوری‌هایی که امکان برهم‌زدن ولث‌تک را در آینده دارند معرفی می‌کنیم:
مشاوران خودکار
مردم هنوز تمایل به مشورت با مشاوران مالی متخصص دارند. بااین‌حال شرکت‌های ولث‌تک فعالانه راهکارهای ربات‌های مشاوری می‌سازند که نتایجش آن‌قدر خوب است که آن‌ها را منبع اصلی تمام انواع مشاورۀ مالی کند.
فناوری‌های ابری
امروزه تقریباً تمام پلتفرم‌های ولث‌تک خدمات ابری دارند؛ اما هم‌زمان با تغییرات فضای قوانین جهانی، خدمات ابرمحور پایداری این پلتفرم‌ها را راحت‌تر می‌کنند. شرکت‌های مدیریت ثروت این خدمات را از طریق نرم‌افزارهای موبایل هم قابل‌دسترس کرده‌اند تا مشارکت را بیشتر کنند.
رایانش کوانتومی
رایانش کوانتومی به الگوسازی موقعیت‌های پیچیدۀ کسب‌وکاری در آینده کمک می‌کنند. الگوهای ریاضیاتی‌ای که برای تحلیل استفاده می‌شدند معمولاً نتایج خیلی ساده‌ای به دست می‌دادند اما رایانه‌های کوانتومی به بخش مدیریت ثروت کمک کردند که مشکلات مربوط به پژوهش مالی را برطرف کنند.
فناوری برای اثرگذاری اجتماعی
با پدیدآیی رسانه‌های اجتماعی دغدغۀ اثرگذاری اجتماعی روند دیگری در مدیریت ثروت شده است. خدمات تحویل چندکاناله با آماده شدن نسل جوان برای استفاده از آن مهم‌تر می‌شود. همچنین، نسل جدید سرمایه‌گذاران نگران تأثیرات اجتماعی و محیطی بر سرمایه‌هایشان هستند. همچنین شرکت‌های ولث‌تکی که فعالیت‌هایشان بر جامعه و محیط‌زیست اثرات مخرب می‌گذارند دیگر وجود نخواهند داشت.
بلاکچین
این فناوری نه تنها به مدیریت دارایی کمک می‌رساند بلکه می‌تواند طبقات جدیدی از دارایی بسازد. بلاکچین همچنین در صنعت مدیریت ثروت از این جهت اهمیت دارد که می‌تواند نقش پوشش دیجیتال را برای هر دارایی ایفا کند و امکان مبادلۀ این دارایی‌ها را در شبکه‌های غیرمتمرکز بدهد.
نتیجه
بازار مدیریت ثروت هرروز دیجیتال‌تر می‌شود و در دسترس طیف وسیع‌تری از مصرف‌کنندگان قرار می‌گیرد. این بازار سعی در مشتری‌مدارتر شدن و ارائۀ خدمات شخصی‌سازی‌شده و همچنین اضافه کردن ارزش به خدمات پیشنهادی مدیران و مشاوران دارد.
منبع: اچ‌کیوسافت‌ورلب
مؤلف: آنا کاندالوا
May 6, 2022
ترجمه و ویرایش اختصاصی برای وبلاگ تکنوتجارت
نظرات کاربران